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聚众力支撑工业 释能量推动发展
2016-07-27 11:12 来源:多彩贵州网-贵州日报 作者:田洋 编辑:陈燕
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  建行贵州省分行为开磷集团提供综合金融服务。兰潘摄

  民生银行负责人到我省企业实地调研。

  建行贵州省分行为货车帮公司提供跨境融资服务。

  中信银行贵阳分行负责人深入工业园区调研。

  民生银行贵阳分行创新服务模式支持我省大健康产业发展。

  中信银行贵阳分行实施一户一策解决企业融资难。

  核心提示

  对于企业来说,资金充足,则发展动力强劲;资金匮乏,则寸步难行。特别是在经济下行压力下,工业企业更需金融“活水”的浇灌,缓解企业流动性困难。

  今年,我省出台金融促进工业稳增长调结构增效益22条措施,各相关职能部门和金融机构群策群力,加大贷款投放力度,拓宽融资渠道,降低融资成本,以最有效的方式、最有力的服务,为工业经济新业态、新动力的形成与发展提供有力的金融支撑。

  我省金融机构加大产品和服务创新,不断增强服务工业企业的服务能力和水平。当债务融资工具、并购贷款、应收账款融资、再贴现、跨境融资等这些耳目一新的名词进入视线,我省工业企业融资打开一片新的天地,汇聚成一股强大的正能量,“春风化雨”般逐步成长起来。

  建行贵州省分行降低融资成本助力企业轻装前进

  “开磷集团作为我省特大型传统行业代表,传统信贷业务已不能满足其服务需求,特别是该集团在股改上市进程中对‘资金大、成本低、个性化、多元化’的综合金融服务需求更为强烈,传统的信贷模式已难以为继。”

  建行贵州省分行负责人介绍,针对企业实际需求积极创新服务手段和方式,使出“三招”,有效满足企业金融需求:

  第一招:积极与中信证券联系,共同为开磷集团承销全国首笔10亿元股权收购类私募债券业务,又为开磷发行流动资金周转及收购类私募债券20亿元,成功助力开磷集团股份制改革。

  第二招:支持企业转型升级、降低资产负债率、改善负债结构,通过与建信资本管理有限公司建立资管计划,为其办理股权投资类理财产品9亿元,支持精细磷化工技术改造项目,并有效降低了开磷集团资产负债率。

  第三招:与建行公司(建信租赁)及行际之间(上海自贸区分行)等联动,为开磷集团办理低成本融资共计8.7亿元,支持企业资金经营周转。

  今年以来,建行贵州省分行充分发挥传统优势,拓宽融资渠道,围绕供给侧结构性改革“三去一降一补”五大任务,以扩大融资规模、降低企业融资成本为重点,全力支持我省传统工业转型升级。上半年,通过信贷及非信贷融资相结合,累计向我省企业提供融资总量近300亿元,其中向传统工业及五大战略新兴产业领域企业融资超过80亿元。

  该行积极创新金融产品,通过引进上海自贸区低成本资金,成功为开磷集团、轮胎股份等7家重点工业企业融资24.7亿元,企业平均综合融资成本低于人民银行基准利率,有效降低我省重点工业企业的融资成本。

  抓住人民银行实施跨境融资宏观审慎管理政策,放宽企业外债管理的重要机遇,该行积极发挥建设银行集团优势,积极联动海外机构,通过跨境联动产品成功引入境外低成本资金,解决我省工业企业资金经营周转需求8.2亿元。

  该行还积极参与地方政府债券承销及投资290.53亿元,推进存量高成本政府负债置换工作,上半年累计完成高成本负债置换13.5亿元。

  因为成功解决困扰公路物流行业“企业找车难、司机找货难”信息不对称问题,贵阳货车帮科技公司迅速一跃成为中国公路物联化领跑者。这里面,有建行贵州省分行的积极支持。该行联动海外分行为其量身定做方案,利用建行跨境产品解决企业资金需求,为企业发展壮大输入血液。

  贵州正处在大发展、大变革的时期,以大数据为引领的电子信息产业风生水起。建行贵州省分行顺势而为,发挥建设银行集团优势,选取平台建设成熟、供应链优势明显的核心企业试点,依托核心企业平台大数据,解决核心企业上下游客户融资需求,共同开展网络银行业务供应链融资合作,全力助推我省大数据产业发展壮大。

  中信银行贵阳分行创新金融服务灵活支持工业发展

  作为响应“引银入黔”工程入驻我省的第一家全国性股份制商业银行,中信银行贵阳分行自成立以来,始终坚持与我省经济共生共荣的发展原则,以助推区域经济发展为己任,积极响应省委、省政府号召,去虚务实,积极支持省内工业企业发展,助推工业转型升级。

  7年来,中信银行贵阳分行借助中信集团强大的综合金融服务优势,在中信银行总行的强力支持下,克服信贷资源稀缺、信贷规模紧张的被动局面,充分发挥中信银行体制、产品、服务等各方面优势,积极开展各类传统及创新业务,通过“商行+投行、表内+表外、境内+境外、本币+外币”等多种融资方式,累计为101户大中小型工业企业提供融资支持2184笔,累计金额300亿元。

  实施一户一策,解决企业融资难题,努力增加金融供给。中信银行贵阳分行对借款工业企业,采取“一户一策”方式为其设计融资方案,在担保条件、期限、定价等方面进行个性化安排和创新性运用,不断创新和扩展运用范围,提高实体经济融资支持的灵活性。同时,合理运用产品组合,通过期限错配解决企业不同阶段的融资需求,缓解企业的资金压力。

  主动降低贷款利率,切实减少融资成本,让企业轻装前进。为帮助我省工业企业应对经济下行、产能过剩的局面,中信银行贵阳分行主动收窄利率浮动幅度,企业贷款定价已呈稳定下行的趋势,较上年同期下降1.31个百分点,有效控制企业融资成本,优化融资服务流程,有力地支持了我省企业发展。

  中信银行贵阳分行积极响应我省大数据战略行动,深入开发“互联网+”金融产品,推出了涵盖“商贸通”、“惠民通”、“银政通”、“集采通”、“募集通”、“招标通”、 “跨境通”、“信e付”等针对不同细分市场和交易场景的定制化特色产品,为企业提供自助式、全线上、智能化的线上开户、结算、交易管理服务和平台化在线融资服务。

  入黔以来,中信银行贵阳分行在省市各级政府和广大客户的大力支持下,服务功能不断完善,整体实力不断增强,业务规模不断扩大,业务覆盖全省,成为支持贵州发展的股份制银行生力军及省内各企事业单位的重要合作伙伴,多次得到省委省政府的嘉奖表彰。

  今后一段时期,中信银行贵阳分行将紧紧围绕我省“五大新兴产业”特别是大数据信息产业,进一步创新服务产品和服务方式,借力打造“最佳综合融资服务银行”的契机,在发挥交易银行业务优势的同时,以创新产品助推企业创新发展,打通商流、物流、信息流、资金流、数据流等全链条,激活产业链,助力产业转型升级,全力助推地方经济发展。

  民生银行贵阳分行扩大资金投放让利企业促工业升级

  民生银行贵阳分行进入我省三年来,紧扣我省区域经济优势,围绕我省具备优势禀赋的传统优势产业,快速响应我省关于“推进新型工业化,积极培育壮大五大新兴产业”的战略部署,坚持创新金融服务,加大信贷产品创新力度,为工业经济新业态、新动力的形成与发展提供有力支撑。截至目前,累计为我省工业企业投放近600亿元贷款。

  民生银行贵阳分行一直坚持金融服务创新,不断提高服务质量和水平,在金融工具创新上走在同业前列,秉承“商行”+ “投行”理念,在供应链金融、线上融资、现金管理、上市咨询、并购重组、境外融资等为工业企业提供差异化服务。此外,民生银行贵阳分行积极整合内外部资源,与证券、保险、租赁、信托、担保、基金等机构广泛合作,建立资源集成、优势互补、风险共担的合作机制,为企业提供表内外、多渠道、多产品的一体化金融服务。

  “十三五”期间,民生银行积极布局9大战略新兴产业,优先支持下一代通信网络、物联网、云计算、生物医药等15个行业,助力我国产业加快迈向“中高端”。按照总行部署,民生银行贵阳分行因地制宜制定发展中长期发展规划,结合我省重点发展战略,制定五大信贷板块,为我省重点发展战略和重大项目的落地实施提供支持,持续优化信贷结构,助推我省经济产业转型升级。

  针对我省传统资源性生产企业面临的战略转型压力,民生银行贵阳分行积极采取期限重组、降低资金成本、加大信贷投入等多种举措,降低企业财务压力,为企业战略转型提供空间,有效缓解金融风险。特别是今年以来,民生银行贵阳分行针对煤炭、磷、电、铝、化等行业龙头企业,主动降低融资成本2.1%左右。

  在加快对“两高一剩”产业优化升级的同时,民生银行持续加大环保产业的信贷投入,特别是水务一体化、垃圾处理等项目建设方面的资金支持,重点关注新能源、低碳行业等领域,积极开发收费权质押、特许经营权质押、未来收益权质押等多种担保方式,让金融服务更好地适应企业发展。

  民生银行贵阳分行下一步将深入贯彻“创新、协调、绿色、开放、共享”的发展新理念,以金融服务创新为手段,以服务实体经济为宗旨,以提高发展质量和效益为中心,紧跟我省战略部署,助推传统工业转型升级,全力支持五大新兴产业发展壮大,助推我省工业经济快速发展。

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  截至6月末全省工业贷款余额超2500亿元

  人民银行贵阳中心支行综合运用多种货币政策工具,切实加强对金融机构的“窗口指导”,引导金融机构积极加大对工业企业的金融支持。今年上半年,全省新增贷款1370.0亿元,贷款余额同比增长17.5%。截至6月末,全省工业贷款余额超过2500亿元。

  引导金融机构执行差别化的信贷政策。目前,全省20家金融机构中已有15家金融机构制定差别化工业信贷政策。

  创新金融服务工业的产品和模式。积极推广应收账款融资服务平台的应用,扩大应收账款融资规模,截至6月末,全省应收账款质押贷款余额474.2亿元,较年初增加36.9亿元。扩大并购贷款规模,积极支持工业企业兼并重组。截至6月末,全省并购贷款余额24.1亿元,较年初增加4.9亿元。

  发挥货币政策工具引导作用。上半年,全省累计办理工业企业再贴现221笔,金额18.3亿元;累计发放工业小微企业贷款约1.5亿元。

  积极支持工业企业发行非金融企业债务融资工具。上半年,全省工业企业通过银行间市场发行非金融企业债务融资工具35亿元。

  积极支持工业企业通过跨境人民币业务拓宽融资渠道。跨境人民币业务开展五年来,通过此项业务为全省工业企业融入境外资金累计约300亿元,为企业节约利息支出约3亿元。

   
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